中国区块链网:区块链基本概念——风险与监管

1 投资风险

中国区块链网:区块链基本概念——风险与监管

 

Cryptojacking

黑客在受害者的计算机上安装病毒程序,在受害者不知情的情况下下秘密挖掘加密货 币。

黑客攻击/ Hacking

黑客攻击是指以未经授权或未经批准的方式强行用计算机恶意操作另一台计算机或其计 算机系统的过程。

丝绸之路/ Silk Road

丝绸之路是一个非法的网站,营业于 2011 年至 2013 年 10 月,允许人们使用比特币等加密货币买卖非法产品和服务,如毒品、武器、身体部位和刺客等。

庞氏骗局/ Ponzi Scheme

庞氏骗局是以查尔斯·庞齐的名字命名的,他是一名伪造概念企业的人,他向投资者承 诺在 45 天内将 50% 的钱返还给投资者,或者在 90 天内 100% 返还。他没有使用他们的钱来建立一个企业,而是用新投资者的资金用来偿还原始投资者,同时查尔斯把一部 分投资收入囊中。这种把新投资者的钱用来偿还原始投资者的非法行为,被称为庞氏骗 局,其表现形式为在没有具体生产经营的前提下对资金进行“拆东墙补西墙”。

分散式阻断服务攻击/ Distributed Denial-of-Service Attacks / DDoS

DDoS 是一种对网站或其他在线服务的计算机进行攻击,导致服务减速或关闭,阻止真实用户接受服务。DDoS 是由一台计算机获得对许多其他计算机的控制而引起的,这些计算机是用户所不知道的,攻击并将计算机引向在线服务,因为成千上万的计算机试图 与一个在线服务连接,所以它变得不堪重负,最终导致不能为用户提供服务。

2 政策监管

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法令/ Fiat

当权者的官方命令、声明或特定政策,即政权机关所颁布的命令、指示、决定等的总 称。

法币/ 法定货币/ Fiat Currency

法定货币是政府宣称有价值的货币,例如美元就是一种法定货币。法定货币本身没有任 何价值,也不代表任何有价值的东西,但是法定货币保持其价值,因为本质上它代表公 众对政府和银行的信心和信任。

反洗钱/ Anti Money Laundering / AML

反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐 怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的 来源和性质的洗钱活动,是一系列旨在防止将非法收入转化为合法收入、维护市场经济 秩序的政策及法律体系。

受监管/ Regulated

受监管表示按照当地或受约束的国际规则去控制或管理某些事情或领域。

无监管/ Unregulated

无监管表示一些不按规则管理和控制的东西,如目前的加密货币仍然不受许多政府管 制。

KYC 规则/ Know Your Customer / KYC

KYC 法则要求金融机构实行账户实名制,了解账户的实际控制人和交易的实际收益人, 同时要求对客户的身份、常住地址或企业所从事的业务进行充分的了解,并采取相应的 措施。